購買理財產品的步驟有哪些?

隨著人們理財意識的增強,許多人開始購買理財產品,但是很多人并不懂得如何購買理財產品,這就要求投資者需要掌握相關理財知識了。那么購買理財產品的步驟有哪些呢?跟隨葵花理財小編來看一下吧。

第一步

了解自己的風險特征

購買理財產品之前首先要了解自己的“情況”。“情況”主要指風險特征,包括自己的風險承受能力和風險承受態度。前者是客觀的,比如年齡、家庭收入等;后者是主觀的,包括自己對風險的厭惡程度。比較簡單的了解方式是向銀行的理財顧問咨詢,通過調查問卷了解自身情況。

“一般銀行會把理財客戶分為保守型、穩健型和積極型三大類。不同類客戶在產品選擇上應該有所不同:比如一般保守型的客戶不應該在股票類產品上做過大比例的投資,適合穩定收益的信托類理財產品;積極型的客戶可以適當選擇結構性理財產品,以獲得高收益的可能。”

第二步

了解投資方向很有必要